一、海能投顾是正规公司吗
是正规公司，是中国证监会首批颁发认证的专业投资咨询机构，业务资格许可证号：ZX-0098，直接去在证监会官网就能查到了。目前国内只有84家合法持牌机构，海能投顾是其中之一。
证监会是监督全国期货证券市场，维护市场秩序的，它是国务院直属的事业单位，其主要职责是：
1、研究和拟订证券期货市场的方针政策、发展规划;起草证券期货市场的有关法律、法规，提出制定和修改的建议;制定有关证券期货市场监管的规章、规则和办法。
2、垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管；管理有关证券公司的领导班子和领导成员。
3、监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由证监会负责的债券及其他证券的发行、上市、交易、托管和结算;监管证券投资基金活动;批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。
4、监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为。
5、监管境内期货合约的上市、交易和结算；按规定监管境内机构从事境外期货业务。
6、管理证券期货交易所；按规定管理证券期货交易所的高级管理人员；归口管理证券业、期货业协会。
7、监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记结算公司、期货结算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构；审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务；制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施；指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员资格管理工作。
8、监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市以及在境外上市的公司到境外发行可转换债券；监管境内证券、期货经营机构到境外设立证券、期货机构;监管境外机构到境内设立证券、期货机构、从事证券、期货业务。
9、监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。
10、会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格，并监管律师事务所、律师及有资格的会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货相关业务的活动。
11、依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚。
12、归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。
13、承办国务院交办的其他事项。
二、投顾是什么意思
基础投资是一种全方位的投资，不期待动态的资本调整；只会考虑一般投资，少量投资。有经验的投资人不这么做，认为这样做会让投资人享受不到参与其中的感觉，收益可能达不到预期。样本。基础投资机构通过国家证监会备案，并取得试点资格；基础投资的试点机构不仅仅是接受客户。委托也可以从事基础投资咨询，它按照约定，直接或间接地向委托人提出合理的策略和建议。为获得相应的经济利益，基础投资策略应视为公开发行基础产品或经国家证监会批准的同类型产品。扩展信息: 1基金投资与以往的投资顾问最大的不同是，老罗认为是基于客户对基金投资人员的专业和操守的信任，进行“为客户全权委托理财”。目前，证券公司投资顾问的角色是提供投资建议。不管是口头还是书面(投资产品)，最终客户还是要靠客户来操作。如果将股票账户直接委托给证券公司投资或从业人员，属于监管机构严格禁止的代客理财违规行为。但基金投资和打理的“全权委托理财”有很多限制。比如老罗的公司，目前只限于配置场外开放式公开募集基金，不配置ETF、首发基金、封闭运作基金、私募基金。这是为什么呢？因为那些品种风险大或者缺乏流动性。另一个限制是投资比例。单一客户的资金对单一基金产品的投资不能超过20%。公募基金本身有单票的投资比例限制，基金投资进一步限制了单只基金产品的投资比例，进一步分散和降低了风险。同时，为了防范道德风险，基金投资产品的周转率也会受到限制。 2基金投资有更良心的设计。基金投资按年管理服务费收取。类似于基金管理费，每日计提，定期扣除。然后由基金投资工作人员按照约定代替客户购买、赎回、转换基金产品，可能会产生申购费、赎回、转换费。客户承担的成本太高。老罗的公司规定申购、赎回、转换费用可以从管理服务费中扣除，所以他真的很尽职尽责。 3现在市场上有很多非法代客理财。证券公司本身只有在监管机构严格审查后才会发放牌照，基金投资和托管业务也由监管机构进一步审查和准入。券商的基金投顾业务天生就有专业的人才储备和资本实力。
35岁女只有140万存款无工作怎么规划
基金要选择正规的平台才安全，一般情况下，用户买基金有以下几个通道：
一：基金公司直接申购，这个在基金公司的官网可以直接参与，一个大的基金公司一般都会有很多的基金供用户选择，官网是一个不错的通道。
二：第三方的代销平台，咱们最常见的有：
1：银行，很多用户在去银行办理业务时会看到有些基金的宣传，这个也是大家接触的比较传统的基金申购的渠道之一。
2：证券公司，和银行相比，券商还是有优势的，主要是券商是专门做投资的账户，所以基金类的也比较多，很多用户都是投资类的在一个证券账户上就能完成。
3：其他的代销平台：比如支付宝，天天基金这些，一般用户建议选择大的平台，没有听说过的，不是太了解的一定要谨慎。
银行券商是很多用户觉得可靠的渠道，如果用户不知道怎么选择，可以优势这两个渠道。现在基金也出台了相关的投顾服务政策，拿到基金投顾牌照的平台以银行和券商为主，其他的第三方为辅，大的券商比如中金，华泰，这些都是有相应牌照的券商。
中欧钱滚滚什么背景？为什么能入选首批五家基金投顾试点？跟中欧基金有什么关系呢？
我的建议是：
一笔用来应急的钱：即随时可能用到的钱，这块可以按你家庭月收入的情况，留3-5个月的资金即可。
这笔钱也不一定就存银行活期，可以选择一些货币基金，比如余额宝什么的，余额宝可以随存随取，跟银行活期也差不多，但比银行活期有更高的收益，最近的七日年化收益率也能到2%以上，跟银行两年的定期存款也差不多。
当然，现在也还有其他基金公司的货币基金，收益要比余额宝更高，比如南方基金的南方收益宝货币B，最近的七日年化可以去到303%，广发基金的广发钱袋子，最近的七日年化256%，且慢平台上的量化组合“货币三佳”，最近的七日年化可以去到286%，作为应急的活钱管理，都是不错的选择。当然，交易方面没有余额宝那么方便，所以你可以按自己的需求来选择。
一笔用来应付中短期（半年到一两年内）潜在的用钱需求的钱。比如说，一年后家里人想换车？或者想全家去出国度假旅游？等等。
这笔钱可以去买一些以债券为主的基金或者是组合，需要足够稳健，但也能有一定的理财收益竞争力。比如交银施罗德旗下的“我要稳稳的幸福”，其实就是不错的选择。这种组合基本上你买进之后都不太需操心什么，因为有专业的团队在管理，中间如果要换仓什么的，一般都会有通知，你按照通知进行操作就可以了，如果你选择像且慢这样有基金投顾牌照的平台，甚至你可以开启自动跟车功能，连调仓什么的都自动帮你完成，不需要用钱的时候就放着，要用钱的时候卖出，比较舒服简单。收益方面，这个组合的历史年化收益率有73%，还不错的。
最后一笔钱是3年以上都不太可能会用到的钱，比如说用来养老的钱，孩子未来读高中、大学的教育资金，结婚买房的资金等等。
这笔钱可以用来投资一些权益类的资产，比如股票啊，股票基金、指数基金什么的，这些权益类的资产，需要足够长的持有时间来对冲平衡短期波动的风险，追求最大化的投资收益。如果你还是不想在投资方面花太多的时间和精力，也是可以选择一些有责任心的大咖，抄他们的作业。
目前市面上比较知名的同时也经历过足够长时间考验，有足够人品和投资能力的，ETF拯救世界，我认为算一位。你可以先通过微博搜索，关注和考察一下他，看他的投资理念、人品、投资能力等等，然后也可以去看看其用户对他的评价什么的，是否符合你的考核标准，然后再来决定是否去抄他的作业。
中欧基金的实力不用多说，主动管理型的基金近几年业绩基本都是第一。中欧钱滚滚是中欧基金旗下的官方理财APP，同时也是中欧基金产品的销售渠道之一。在钱滚滚上买中欧基金公募的很多产品，可以享受01折的优惠。另外，中欧钱滚滚（现已改名：上海中欧财富基金销售有限公司）也是一家独立的基金销售公司，持有证监会核准的基金销售业务牌照，可以购买很多其他公司的基金，方便又划算，是一家非常正规可靠的平台。